СХЕМА ФИНАНСИРОВАНИЯ РЕАЛИЗАЦИИ ТЕХНИКИ БЕЛОРУССКОГО ПРОИЗВОДСТВА ПО «ГОМСЕЛЬМАШ» В РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ ЧЕРЕЗ ОАО "СБЕРБАНК РОССИИ"

СХЕМА ФИНАНСИРОВАНИЯ РЕАЛИЗАЦИИ ТЕХНИКИ БЕЛОРУССКОГО ПРОИЗВОДСТВА ПО «ГОМСЕЛЬМАШ» В РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ ЧЕРЕЗ ОАО "СБЕРБАНК РОССИИ"

Подписанный 09.11.2009г. между Правительством Республики Беларусь и Сбербанком Российской Федерации Договор об условиях выдачи кредитов для покупки в Российской Федерации товаров, произведенных в Республике Беларусь, позволяет сельхозпроизводителям получить кредит в ОАО «Сбербанк России» на льготных условиях, с компенсацией части процентов от предоставления таких кредитов из бюджета Республики Беларусь

Вся выпускаемая техника Гомсельмаш участвует в этой программе. Часть процентной ставки в размере ставки рефинансирования Центрального банка Российской Федерации, действующей на дату выделения кредита, компенсируется из бюджета Республики Беларусь, а оставшаяся – уплачивается заемщиком. 

Порядок получения кредита:

·         заполнение заявки на получение кредита для приобретения техники ПО «Гомсельмаш»;

·         предоставление покупателем полного пакета документов в региональное отделение Сбербанка России;

·         оценка банком кредитоспособности покупателя;

·         принятие решения о предоставлении кредита с компенсацией части кредитной ставки;

·         заключение кредитного договора и договора залога с банком;

·         уплата аванса и выполнение покупателем требований банка по предоставлению обеспечения по кредитному договору;

·         получение кредита и перечисление денег на счет дилера ПО «Гомсельмаш»;

·         получение приобретаемой техники;

·         оформление компенсации части кредитной ставки в размере ставки рефинансирования Центрального банка Российской Федерации.

Документы, необходимые для рассмотрения вопроса о предоставлении кредита для покупки сельскохозяйственной техники:

1.    Заявление на предоставление кредита (составляется на фирменном бланке заемщика в произвольной форме с указанием суммы кредита, цели кредита, срока кредитования, обеспечения и источников погашения кредита);

2.    Анкета заемщика (по форме, выдаваемой банком);

3.    Правоустанавливающие документы (свидетельство о регистрации, устав, учредительный договор);

4.    Бухгалтерская отчетность на 5 последних отчетных дат, расшифровки к ней;

5.    Прогноз движения денежных средств и план доходов и расходов на период кредитования;

6.    Документы по кредитуемой сделке (контракты и т.д.);

7.    Документы по обеспечению (предоставление залога).

Сельскохозяйственная техника Гомсельмаш по программе кредитования Сбербанка России может быть приобретена только у официальных дилеров Гомсельмаш.

СХЕМА ФИНАНСОВОГО ЛИЗИНГА ТЕХНИКИ, ПРОИЗВЕДЕННОЙ НА СОВМЕСТНЫХ ПРЕДПРИЯТИЯХ И ПРОИЗВОДСТВАХ В РОССИИ, ЧЕРЕЗ ОАО «РОСАГРОЛИЗИНГ»

ЗАО СП «Брянсксельмаш» является партнером ОАО «Росагролизинг» по поставке сельхозпроизводителям Российской Федерации зерно-, кормоуборочных комбайнов на условиях лизинга по программам федерального лизинга и Программе обновления парка сельскохозяйственной техники.

Условия лизинга по Программе обновления парка сельскохозяйственной техники:

Программа обновления парка сельскохозяйственной техники в 2014 году реализуется на основании заявок, направляемых в орган исполнительной власти соответствующего субъекта Российской Федерации по месту нахождения желающего принять в ней участие.

При реализации Программы отсутствует требование по обязательной утилизации и снятия устаревшей техники с учета Гостехнадзором. Решение этого вопроса отнесено к компетенции органов исполнительной власти субъектов Российской Федерации с учетом наличия условий для утилизации сельхозтехники в соответствующем регионе, возможностей и потребностей участников Программы. В процессе замены техники в рамках Программы допускается не проводить ее физическое уничтожение и снятие с учета. Техника, находящаяся за пределами амортизационного ресурса и годности, может остаться в хозяйствах и использоваться в качестве дополнительного источника комплектующих и запасных частей при ремонте.

Порядок приобретения техники и оборудования лизингополучателем

1.    Заполнение заявки, предоставление заверенных нотариально копий уставных и финансовых документов. Заключение договора на гарантийное обеспечение (договор залога).

2.    Кредитный комитет.

3.    Заключение договора финансового лизинга.

4.    Оплата первоначального взноса.

5.    Отгрузка техники лизингополучателю и подписание акта приема-передачи.

6.    Расчеты по договору в течение срока лизинга.

7.    Переход оборудования в собственность лизингополучателя.

Перечень документов, представляемых сельхозпроизводителями в ОАО «осагролизинг»:

·         Устав со всеми зарегистрированными изменениями.

·         Учредительный договор со всеми зарегистрированными изменениями (для ООО).

·         Свидетельство о внесении записи в ЕГРЮЛ, а также свидетельства о государственной регистрации изменений, вносимой в учредительные документы.

·         Выписка из ЕГРЮЛ.

·         Свидетельство о постановке на налоговый учет.

·         Протокол уполномоченного органа о назначении руководителя.

·         Банковская карточка, с образцом подписи лица, уполномоченного на подписание договоров и иных документов.

·         Финансовая отчетность за последние пять отчетных периодов (баланс предприятия – форма № 1; отчет о прибылях и убытках – форма № 2).

·         Сведения из налоговой инспекции об открытых счетах в кредитных организациях.

По запросу лизинговой компании клиентом могут предоставляться дополнительные документы, необходимые для принятия решения о заключении договора.

Преимущества приобретения техники по схеме финансового лизинга через ОАО «Росагролизинг»:

·         сравнительно невысокий авансовый платеж 7%;

·         срок лизинга до 10 лет;

·         низкая лизинговая ставка со среднегодовым удорожанием 2% от закупочной цены;

·         экономически выгодная, по сравнению с кредитом, форма приобретения основных средств за счет ускоренной амортизации, отнесения лизинговых платежей на затраты и экономии на налоге на имущество;

·         техническое и сервисное обслуживание техники, которое осуществляется дилерскими центрами.

ЦЕЛЕВАЯ ПРОГРАММА ОАО «РОССЕЛЬХОЗБАНК» «КРЕДИТЫ ПОД ЗАЛОГ ПРИОБРЕТАЕМОЙ ТЕХНИКИ И/ИЛИ ОБОРУДОВАНИЯ»

К технике, приобретаемой на условиях данной Программы, относятся самоходные зерно-, кормоуборочные комбайны, прицепная и навесная техника ЗАО СП «Брянсксельмаш», совместных предприятий и производств.

Предусмотрено субсидирование по отдельным видам техники/оборудования в соответствии с постановлением Правительства Российской Федерации от 28 декабря 2012 г. № 1460 для возмещения части затрат на уплату процентов по кредитам на приобретение сельскохозяйственной техники/оборудования.

Порядок получения кредита по Программе ОАО «Россельхозбанка» «Кредит под залог приобретаемой техники и оборудования»:

Шаг первый – предоставление необходимых документов в отделение ОАО «Россельхозбанка» для принятия решения о кредитовании.

Шаг второй – заключение договора купли-продажи с дилером, уплата аванса.

Шаг третий – оформление акта приема-предачи техники; подписание кредитных документов с филиалом банка.

Шаг четвертый – перечисление банком средств дилеру; получение техники сельхозпроизводителем.

Список документов, предоставляемых клиентом – юридическим лицом, для принятия решения по предоставлению кредита.

На этапе первоначального рассмотрения заявки в Банк представляются:

1.    Заявка клиента на предоставление кредита (кредитной линии).

2.    Копии учредительных и уставных документов со всеми изменениями и дополнениями, подтверждающих правоспособность клиента, заверенные нотариально или органом, зарегистрировавшим документ:

o    Свидетельство о регистрации;

o    Устав (изменения к Уставу);

o    Учредительный договор (в случаях, установленных законодательством, изменения в договоре).

3.    Разрешение на занятие отдельными видами деятельности (копии лицензий).

4.    Протокол (решение) полномочного органа о назначении руководителя (ксерокопия, выписка, заверенная оттиском печати организации).

5.    Трудовой договор (в случаях, установленных законодательством) с руководителем предприятия в части срока, полномочий, прав и обязанностей (ксерокопия, выписка, заверенная оттиском печати организации).

6.    Ксерокопии паспортов руководителя фирмы и главного бухгалтера, имеющих право подписи финансовых документов.

7.    Бухгалтерская отчетность на последнюю отчетную дату с отметкой налоговой инспекции (баланс предприятия – форма № 1, отчет о прибылях и убытках – форма № 2).

ЛИЗИНГ ОТ ОАО «ПРОМАГРОЛИЗИНГ»

Гомсельмаш предлагает сельхозпроизводителям возможность приобретения современной сельскохозяйственной техники по схеме международного финансового лизинга. 

ПОРЯДОК ПРОВЕДЕНИЯ СДЕЛКИ МЕЖДУНАРОДНОГО ЛИЗИНГА

1. Заполнение заявки на технику и предоставление полного пакета документов

Для начала работы над лизинговым проектом Клиент предоставляет в адрес ОАО «Промагролизинг» следующие документы, заверенные руководителем/уполномоченным лицом, главным бухгалтером и печатью организации:

·                     заявку на лизинг имущества;

·                     бухгалтерский баланс предприятия (форма №1) со всеми приложениями (формы №2, №3, №4, №5) за последний отчетный год с отметкой налогового органа;

·                     бухгалтерский баланс предприятия (форма №1) и отчет о прибылях и убытках (форма №2) на последнюю квартальную дату с отметкой налогового органа;

·                     расшифровка дебиторской и кредиторской задолженности с указанием сумм, сроков возникновения и основных контрагентов на последнюю квартальную дату;сведения (в свободной форме) о ежемесячных оборотах по всем счетам за последние 12 месяцев, а также о наличии/отсутствии претензий к счетам на оперативную дату. При наличии претензий – с указанием группы, суммы, срока образования.

2. Рассмотрение заявки и определение предварительных условий сделки

По результатам экспресс-анализа финансовых документов ОАО «Промагролизинг» производит расчеты, направляет Клиенту соответствующий предварительный график лизинговых платежей и сообщает возможные дополнительные условия лизинга.

3. Экспертиза проекта и принятие решения о финансировании сделки

Клиент направляет в адрес ОАО «Промагролизинг» полный пакет документов. ОАО «Промагролизинг» проводит полную экспертизу проекта, согласовывает возможность и условия финансирования проекта, после чего принимает решение о заключении сделки международного лизинга.

4. Заключение сделки

На этапе заключения сделки международного лизинга происходит оформление, согласование и подписание всех договоров по сделке:

·         Договор международного лизинга с правом выкупа, с приложением графика лизинговых платежей, - между ОАО «Промагролизинг» и Клиентом;

·         Договор купли-продажи, предусматривающий обязательное согласование и визирование Клиентом, - между ПО «Гомсельмаш» и ОАО «Промагролизинг»;

·         иные договоры (договоры, заключаемые в качестве обеспечения исполнения обязательств по договору лизинга, договоры хранения, перевозки и др.)

5. Исполнение сделки

После заключения договоров по сделке происходит их исполнение, в частности:

·         перечисление Клиентом авансового платежа;

·         оплата предмета лизинга ПО «Гомсельмаш»;

·         передача предмета лизинга во временное владение и пользование Клиенту;

·         уплата Клиентом лизинговых платежей;

·         исполнение всех прочих условий и обязательств по договорам, заключенным в рамках сделки международного лизинга.

6. Завершение сделки

При выполнении сторонами всех условий лизинговой сделки и по завершению срока лизинга происходит выкуп предмета лизинга с переходом к Клиенту права собственности.

Преимущества приобретения техники ПО «Гомсельмаш» по схеме международного финансового лизинга через ОАО «Промагролизинг»:

·         дополнительная возможность, позволяющая приобрести современную сельскохозяйственную технику, имея лишь 15% от ее стоимости;

·         экономически выгодная (по сравнению с кредитом) форма приобретения основных средств за счет ускоренной амортизации, отнесения лизинговых платежей на затраты и экономии на налоге на имущество;

·         возможность экспорта налоговых преимуществ страны лизингодателя при учете предмета лизинга на его балансе (в Республике Беларусь отсутствует налог на имущество и в соответствии с законодательством возможно применение свободной амортизации);

·         рассрочка при уплате НДС от стоимости техники на весь срок договора лизинга;

·         базой для начисления процентов по лизингу является стоимость приобретаемой техники без НДС за вычетом суммы аванса;

·         длительный срок лизинга;

·         техническое и сервисное обслуживание техники, которое осуществляется дилерскими центрами Гомсельмаш.

Для более подробной информации можно обратиться к сотрудникам ОАО «Промагролизинг» и дилерам Гомсельмаш.